12 кредитных мошенников предстанут перед судом

Закончено расследование уголовного дела по обвинению 12 человек в кредитных мошенничествах.

Прокурор Волжского района Сергей Рослов подписал соответствующее обвинительное заключение. Подозреваемых обвиняют по нескольким статьям уголовного кодекса России. Самая тяжкая из них - статья 210 «Организация преступного сообщества и участие в нем».

По версии следствия, житель Энгельса в 2012 году создал и возглавил ОПГ, специализирующуюся на получении кредитов на подставных лиц. Кстати, среди его подельников была и менеджер по продажам одного из крупных банков.

По данным областной прокуратуры, женщина определяла перечень банков для подачи заявок и суммы кредита, а также готовила пакет «липовых» справок с недостоверными сведениями о заемщиках.

Аферисты подыскивали людей, находящихся в тяжелом материальном положении, на имя которых оформляли подложные документы, необходимые для предоставления в кредитные отделы банков. Кроме того, использовались подложные справки о доходах и копии трудовых книжек с записями о несуществующих местах работы заемщиков. При заполнении документов в банках указывались специальные телефонные номера якобы работодателей, коллег по работе, родственников. На телефонные звонки отвечали подставные лица в соответствии с разработанной легендой.

Пресечь деятельность злоумышленников удалось только в прошлом году. Ее разоблачили при попытке очередного хищения - 17 миллионов рублей у одного из саратовских банков.

- Здесь может идти речь об ошибках в работе служб безопасности банков, которые не сумели провести качественную проверку не только кредитной истории заемщика, а даже выяснить его истинное место работы и получаемые доходы, - рассказал юрист Олег Епифанов.